Sådan bliver du en finansiel rådgiver

For at blive finansiel rådgiver skal en praktikant først indse, at den primære arbejdsopgave bliver salg. En finansiel rådgiver sælger deres tjenester og deres investeringsprodukter enten til et administrationsgebyr eller til provision genereret fra individuelle handler. Den primære jobfunktion hos en finansiel rådgiver er at vinde og fastholde kunder med overskydende penge til at investere.

For at blive en finansiel rådgiver er det første skridt at finde en Broker / Forhandler, der tilbyder sponsorering til at tage de krævede licenseksaminer. Der kræves to store eksamener for at blive en finansiel rådgiver; Series 7 Stockbroker's Exam, og Series 66 Uniform Combined State Law Exam. En kandidat skal have en bestået score på 70%. Hvis denne score ikke er opfyldt, kan prøven tages igen efter en 30 dages ventetid.

$config[code] not found

Når eksamenene er bestået, begynder en streng salgs- og produktuddannelsesklasse. Disse træningskurser, der tilbydes på mægler / forhandlerens bekostning, varer typisk fra 17 uger til 3 år. De fleste gange får traineeren en lille løn i træningsperioden. Der er normalt salgskvoter til at mødes, hvor provisioner kan genereres og tilføjes til basisuddannelseslønnen.

De fleste mæglere / forhandlere vil kræve alle kandidater, der ønsker at blive en finansiel rådgiver til at arbejde 50-65 timer om ugen. Selv om dette synes overdreven, når en klientbog er oprettet, kan den finansielle rådgiver forpligte sig til en regelmæssig arbejdstid på 40 timer. Som klientkonti åbnes; Praktikantens grundløn vil falde, erstattet af provisioner og porteføljeforvaltningsgebyrer.

Broker / Forhandlere bruger en betydelig sum penge uddannelse og sponsorerer en kandidat til at blive en finansiel rådgiver. På grund af denne udgift er udvælgelsesprocessen ekstremt konkurrencedygtig. Alle, der søger at blive finansiel rådgiver, bør i tilstrækkelig grad forberede deres livsstil for minimal penge og lange timer i begyndelsesårene.

Finansielle rådgivere kommer fra mange forskellige erhvervsmæssige baggrunde; afgørende succes kan kun komme fra den drivkraft og lidenskab en kandidat internt besidder, før man går ind i dette krævende felt. Dedikation og beslutsomhed er et nødvendigt aspekt af denne karriereposition. At blive en finansiel rådgiver er at blive en pålidelig kilde til information til andres investeringer. Kandidater skal vide, hvad de skal forvente før de går ind i dette erhverv.

Tip

Husk at klæde sig i forretningsklær til alle interviews. Send "Tak" e-mails efter hvert interview. Hold løbende på aktiemarkedsforhold. Ankomme tidligt til alle planlagte møder. Studer hårdt hver dag.