En ny kontoansvarlig hos en bank, ofte kendt som en ny kontos repræsentant, hjælper kunder med at oprette nye kontrol-, opsparings- og investeringskonti. Selvom de arbejder sammen med låneofficerer for at imødekomme kundernes behov, hjælper de normalt kun med foreløbige kundeanmodninger og generelle produkttilbud, men udfører ikke tegningsopgaver eller afslutter lån. Repræsentanter for nye konti hjælper enkeltpersoner med personlige bankbehov og hjælper virksomhedsejere med kommercielle bankkrav.
$config[code] not foundForklar kontoindstillinger
Nye regnskabsofficerer skal være ajourførte på alle kontoprodukter og -tjenester. De skal være fortrolige med forskellige typer konti, gebyrstrukturer, kundefordele, renter på opsparing og investeringskonti og kontobegrænsninger. For eksempel kræver nogle kontrolkonti ikke et månedligt gebyr, men en minimumsbalance skal opretholdes. Andre konti er gratis for studerende, men har et lavt månedligt gebyr for ikke-studerende. Repræsentanter for nye konti præsenterer kontooptioner til potentielle kunder over telefonen og i møder fra ansigt til ansigt.
Åbn nye konti
Banker har procedurer og dokumentationskrav til åbning af nye konti. Ejere af nye konti skal være til stede for officielt at underskrive, registrere og acceptere vilkårene for deres konti. For eksempel kræver de fleste banker underskrifter fra begge parter, når de åbner en fælles konto. Nogle nye konti kræver indledende indskud, så repræsentanter udfylder papirarbejdet og eskorterer nye kontoejere til fortællere for at gennemføre transaktioner. Nye kontofører hjælper kunder med at tilmelde sig betalingskort, ordrecheck og indbetalinger og instruere dem om, hvordan man bruger online banking-systemer.
Video af dagen
Bragt til dig ved Sapling Bragt til dig ved SaplingSikre sikkerhed og privatliv
Nye kontofører er ansvarlige for at opretholde sikkerhed og fortrolighed for nye konti. Sociale sikkerhedsnumre, indledende indbetalinger og personlige kontaktoplysninger holdes private mellem embedsmanden, klienten og telleren, som måtte være nødvendige for at gennemføre transaktioner. Personlige adgangskoder, kontonumre, adgangskoder og pinnumre holdes også fortrolige. Nye kontorepræsentanter hjælper også eksisterende kunder med kontobehov, såsom adresseændringer, tabte eller stjålne bankkort, bankoverførsler, indskudsbeviser, pensionskonti og svigagtig kontoaktivitet.
Ansøg andre produkter og tjenester
Kontoejere måtte muligvis have yderligere banktjenester, så nye kontorer officerere annoncere og markedsføre andre tilgængelige muligheder. De markedsfører ofte til bestemte aldersgrupper og nuværende behov. For eksempel kan de diskutere pensionskonto muligheder med seniorer, college-sparende programmer med forældre til elementære eller gymnasieelever eller realkreditlån programmer for nygifte og unge familier. Repræsentanter for nye konti arbejder ofte som sælgere og introducerer nye produkter til eksisterende kunder. De introducerer ofte kunder til nye afdelinger og cross-sell-produkter og -tjenester, ifølge Merchants Bank of California.
