Hvis du læser nyhederne, er du bekendt med udtrykket "white-collar crime", som beskriver forbrydelser begået for ulovlig pengemæssig gevinst. Hvidbrudseforbrydelser forekommer sædvanligvis i erhvervslivet og involverer respektable, magtfulde mennesker. Mest sandsynligt har du hørt om forretningsmæssige forbrydelser som bedrageri, bestikkelse, fordybelse eller hvidvaskning af penge. Fælles business svindel omfatter Ponzi, Pyramid og Vestafrikanske Investeringsordninger.
$config[code] not foundDe mest fremtrædende forretningsmæssige forbrydelser i de senere år har været Bernie Madoff-sagen og Enron-sagen. I 2009 blev Madoff dømt til 150 års fængsel for at begå en Ponzi-ordning, der resulterede i tusindvis af investorer, der tabte milliarder af dollars.
I 2001 forpligtede Houston-firmaet Enron en række forretningsmæssige forbrydelser, der i sidste ende ville føre til, hvad der ville blive den mest komplekse undersøgelse af kriminalprøve i FBI's historie. Enrons øverste embedsmænd snydte investorer gennem komplekse regnskabsmæssige gimmicks, indtil selskabet erklærede konkurs i 2001, og investorer tabte millioner.
Der er imidlertid forretningsmæssige forbrydelser eller sorter af forretningssystemer, der er mindre kendte og ikke nødvendigvis kun forekommer i virksomhedernes verden. Faktisk kan nogle af disse mindre fremtrædende lovovertrædelser påvirke almindelige individer - ligesom dig.
Erhvervsforbrydelser og svindel
Miljøskemaer
Miljøordninger involverer bedrageriske handlinger af enkeltpersoner, virksomheder, organisationer eller endda regeringer, der vedrører beskyttelse eller forvaltning af miljøet. Disse parter deltager normalt i ordninger for at undgå at betale for miljøforanstaltninger.
Et nylig eksempel er CO2-kreditsvindel (PDF), som indbefatter underrapportering af CO2-emissioner og falske CO2-offset-ordninger. Ifølge Interpol er kulstofmarkedet attraktivt for kriminelle bander, og disse ordninger kan være millioner af værdier.
Spark tilbage
Et tilbageslag er en slags bestikkelse, som forhandles mellem to parter. I et tilbageslag accepterer en person at blive betalt for en service på et quid pro quo grundlag. Normalt er vederlaget (penge, varer eller tjenesteydelser) diskuteret på forhånd. Desuden er det underforstået, at de to parter samarbejder, snarere end en part, der udskyder bestikkelsen fra den anden.
For nylig blev administrerende direktør for en af New York Citys mest anerkendte sociale serviceorganisationer, William E. Rapfogel, antaget at tage store tilbageslag fra en forsikringsmægler.
Telemarketing Svig
Telemarketing bedrageri generelt består af svigagtig salg via telefon. Fælles telemarketing svindel omfatter forhåndsvederlag svig, værdipapirer svindel / kedelrum, velgørenhed svindel eller tillid spil.
En stigende form for svindel om telemarketing er timeshare-svig. Timeshare-ejere kaldes "kolde" for at se, om de søger at sælge, fortæller dem, at en køber er blevet fundet, og beder dem om at sende nogle kontanter, som de aldrig ser igen.
For at undgå at blive offer for telemarketing bedrageri, skal du altid bede en opkalder, der forsøger at sælge dig noget til deres kontaktoplysninger og verificere dem online via websteder som InstantCheckmate.
Pigeon Drop
En due dråbe er et tillidstrik, hvor et "mark" eller "due" overtales til at give op for en sum penge for at modtage en større mængde penge. Men når duen overfører pengene, vil svindleren tage afsted og duen er tilbage med ingenting.
Sådan en fidus for nylig opstod i Brooklyn, NY, hvor en kvinde tabte $ 66.000 til to con kvinder. De nærmede sig offeret med en pose penge, som de hævdede, de fandt og tilbød at dele det med et forskud. Kvinden aftalt og afleverede $ 50.000 i juveler og $ 16.000 i kontanter.
Du bør være opmærksom på, at disse con artists er normalt godt klædt og målrette ældre mennesker.
Jury Duty Svindel
Juridisk pligt bedrageri består af svindlere, der ringer til folk, og identificerer sig som en embedsmand i retten. Svindleren vil sige, at svindelofferet undlod at rapportere for jurypligten, og at en warrant er ude for deres anholdelse.Hvis offeret svarer, at de aldrig har modtaget en sådan note, vil svindleren bede om nogle oplysninger til "verifikationsformål", som fødselsdato, socialt sikkerhedsnummer eller endda et kreditkortnummer.
Denne type svindel har været stigende i de seneste år, og samfund over hele landet har udstedt offentlige advarsler vedrørende disse opkald. For at beskytte dig selv skal du huske på, at de faktiske retsofficerer aldrig beder om fortrolige oplysninger over telefonen, og hænger straks op.
Selvom vi typisk forbinder udtrykket "white collar crime" med store virksomheder eller regeringer, er der forretningsmæssige forbrydelser, der kan påvirke dig som en gennemsnitlig person.
I betragtning af hvor meget vores personlige oplysninger er tilgængelige, og hvordan udførlige disse forbrydelser og svindel er blevet i disse dage, er det afgørende at være ekstra opmærksom.
Crime Concept Photo via Shutterstock
Mere i: Ting du ikke vidste 3 kommentarer ▼
