Hvis din finansiel planlægger virksomhed indebærer blot at indsamle kundeoplysninger og præsentere kunder med omfattende finansielle planer, kan du sandsynligvis oprette en forretning med intet mere end en lokal forretningslicens. Men hvis dine planlægningstjenester omfatter planimplementering, skal du have yderligere licenser, registreringer og certificeringer. Disse faglige registreringer viser, at du har den erfaring og viden, som økonomiske planlægningskunder har brug for og ønsker.
$config[code] not foundPlanlægger certificering
Selvom der ikke er nogen specifik licens til finansielle planlæggere, kan du få en af planlæggerens professionelle certificeringer til kunder, som du har viden om at give nyttige planlægningsråd. Den bedst kendte planlæggerbetegnelse er den Certified Financial Planner. American Institute of Certified Financial Planner-bestyrelsen tildeler kun CFP-betegnelsen først, efter at en planlægger har vist mindst tre års finansiel erfaring og gennemført et college-niveau på kurser og bestået prøver, der dækker forskellige aspekter af en omfattende finansiel plan. Den Chartered Financial Consultant udpegning er en anden certificering en planlægger kan opnå for at vise ekspertise på området.
Giver investeringsrådgivning
En finansiel planlægger, der sælger investeringsprodukter som fonde eller giver detaljeret investeringsrådgivning mod et gebyr, har brug for en af flere investeringsrelaterede licenser eller registreringer. For at sælge investeringsprodukter har du brug for en registreret repræsentativ licens fra reguleringsmyndigheden for den finansielle sektor. Serie 6-licensen giver dig mulighed for at sælge pakkede produkter som fonde og variable livrenter. Serie 7-licensen giver dig mulighed for at fungere som en fuld-range investeringsmægler og sælge de fleste typer investeringsprodukter. For at give investeringsrådgivning uden indtjening, skal du blive en registreret investeringsrådgiver, der enten registrerer dig hos din stat eller værdipapir- og valutakommissionen afhængigt af antallet af kundeaktiver, du råder over.
Diskutere forsikringsdækning
Som finansiel planlægger rådgiver du også kunder om beskyttelse af aktiver ved hjælp af livs-, handicap- og ejendomssikringsprodukter. Med et livsforsikringstilladelse kan du hjælpe med at sikre, at dine kunder køber livs- og invalideforsikringsdækningen, du anbefaler og tjener provisioner til din praksis. Salgsforsikring holder også dine kunder i stand til at arbejde sammen med andre forsikringsagenter, der måske ønsker at tilbyde konkurrencedygtige finansielle planlægningstyper af ydelser.
Andre mulige certificeringer
Som finansiel planlægger kan du have eller behøver andre typer certificeringer eller licenser, afhængigt af de planlægningstjenester, som din virksomhed tilbyder. Yderligere betegnelser finansielle planlæggere hold indeholde den certificerede revisors betegnelse, den Chartered Financial Analyst betegnelse, eller en lov grad og en advokat licens. For planlæggere med disse betegnelser starter karrierevejen ofte som CPA eller advokat og udvikler sig til en finansiel planlægningsvirksomhed med fuld service, der fokuserer på ekspertisen i den tidligere erhvervede betegnelse eller licens.
