San Francisco (PRESSEMEDDELELSE - 19. december 2010) - En ny landsdækkende undersøgelse af små virksomhedsejere og professionelle med mellemindtjening, der investerer i ydelsesbaserede planer (DB), viste, at et overvældende flertal overvejer disse planer en overordnet strategi for at reducere skatter og opnå en økonomisk sikker pensionering.
"Undersøgelsens resultater bekræfter, at ydelsesbaserede pensionsordninger, der en gang primært tilbydes af storvirksomhed, tilbyder i dag fremragende skattefordele for virksomheder med en til fem ansatte og selvstændige"
$config[code] not found"Undersøgelsens resultater bekræfter, at ydelsesbaserede pensionsordninger, der en gang primært tilbydes af storvirksomhed, tilbyder i dag enestående skattefordele for virksomheder med en til fem ansatte og selvstændige," siger Karen Shapiro, administrerende direktør for Dedicated Define Benefit Services, firmaet, der gennemførte undersøgelsen og administrerer disse planer for små virksomheder.
Undersøgelsen, som blev gennemført i anden halvdel af oktober, gav svar fra 228 plansponsorer (virksomhedsejere) over hele landet, om deres udsigter for indtægter og deres pensionsplaner.
Blandt resultaterne:
- I forhold til 2011 forventer 40% af virksomhedsejerne, at deres indtægter forbliver de samme i 2011, mens 32% forventer, at indtægterne øges. Kun 17% forventer, at indtægterne falder.
- Mere end halvdelen (51%) af de adspurgte siger, at recessionen ikke har påvirket deres planer om pensionering. Men 35% siger, at recessionen har fået dem til at fortsætte med at arbejde længere.
- Mere end tre fjerdedele (78%) siger, at de forventer at være godt positioneret økonomisk til pensionering.
- 72% af de adspurgte mener, at ophævelse af skattelettelser for højindkomstskattebetalere vil have en negativ indvirkning på dem personligt som virksomhedsejere.
- En overvældende 96% aftalte, at deres DB-plan er en topstrategi for at minimere skatter og gøre det muligt for dem at investere mere penge i deres pensionsfond.
- Et lille men bemærkelsesværdigt segment af respondenterne - 19 procent - sagde, at de planlægger at gå på pension tidligere end de oprindeligt havde forventet på grund af succesen med deres DB-planer.
- Næsten to tredjedele af de adspurgte - 63 procent - er afhængige af finansielle rådgivere som deres primære kilde til information om ydelsesbaserede pensionsordninger, med yderligere 20% stole på revisorer eller skatteadvokater.
"Da DB-planer skal etableres inden udgangen af skatteåret, er det nu tid for folk at afgøre, om en ydelsesbaseret pensionsordning er rigtig for dem," sagde Shapiro. Dedicated DB Services har udviklet en særlig hurtig godkendelsesproces, der gør det muligt for kvalificerede småfirmaer og enkeltpersoner med selvstændig indkomst at tilmelde sig gennem 31. december.
Ifølge Shapiro er de vigtigste fordele ved ydelsesbaserede pensionsordninger for små virksomheder:
- Bidrag er baseret på alder og indkomst og kan overstige $ 100.000 pr. År
- Bidrag generelt er 100 procent fradragsberettiget i forhold til arbejdsindkomst
- Bidragene er investeret og fortsætter med at vokse udskudt skat indtil trukket tilbage
- Kunder kan muligvis tilføje 401 (k) for endnu højere besparelser
Om dedikerede ydelsesbaserede ydelser
Dedicated Defined Benefit Services, der er baseret i San Francisco Bay-området, er det eneste nationale selskab, der udelukkende fokuserer på at hjælpe finansielle rådgivere med at yde ydelsesplaner for højindkomstpersonale, små virksomheder og enkeltpersoner med selvstændig indkomst. Dedikeret DB, der pionerer strømlinede, nøglefærdige ydelsesbaserede pensionsordninger for små virksomheder, administrerer over 1000 planer for virksomheder med en til fem medarbejdere.
