Hvis du tilbyder finansielle planlægningstjenester til kunder, hjælper det, hvis du kan vise, at du har det højeste niveau af erfaring og troværdighed. Certified Financial Planner Board of Standards forvalter certificering for dette erhverv. Dens CFP-legitimation viser, at du har dokumenteret ekspertise, og at du arbejder på specifikke standarder. For at opnå certificering skal du opfylde uddannelse, eksamen, erhvervserfaring og etik krav.
$config[code] not foundUddannelseskrav
Du skal mindst have en bachelorgrad for at blive en fiskeripolitik. Der er ingen obligatorisk disciplin, men din grad skal komme fra et college eller universitet akkrediteret af U.S. Department of Education. Du kan tage CFP eksamen før du har en grad, men CFP bordet vil ikke certificere dig, før du tager eksamen. Organisationen giver dig fem år fra den dato, hvor du består eksamen for at opfylde graden krav.
Finans-specifik træning
Du skal opfylde uddannelseskravene før du ansøger om eksamen. Du kan tage et CFP board program eller kurser, der opfylder alle de personlige økonomiske planlægningskrav. Disse dækker generelle og specialplanlægningsområder, kommunikationsevner og faglig adfærd og ansvar. Du vil også tage den fælles fiskeripolitiks udvikling af økonomisk planlægning, typisk i slutningen af dine studier. Dette genbruger alt, hvad du har lært. Alternativt kan du være berettiget til "Udfordringsstatus", hvis du har andre grader eller legitimationsoplysninger, som f.eks. En ph.d. eller CPA, og tag hovedstenskurset.
Video af dagen
Bragt til dig ved Sapling Bragt til dig ved SaplingTag eksamen
Ansøg om eksamen online via CFP's hjemmeside og planlæg en prøve på et Prometric-center enten online eller via telefon. Den computerbaserede eksamen indeholder 170 multiple choice-spørgsmål opdelt i to tre-timers sessioner med en 40 minutters pause i mellem. Spørgsmål afprøve din viden om klient-planlæggerforholdet, informationsindsamling, vurdering af finansiel status og anbefalingsprocessen. Du vil også svare på spørgsmål om faglige og lovgivningsmæssige standarder. Du får et foreløbigt resultat, når du er færdig og officielle resultater inden for 10 hverdage. Pr. Juli 2014 var eksamensgebyret $ 595.
Professionel erfaring
For at tjene CFP-certificering skal du opfylde professionelle erhvervserfaringskrav, der tester din evne til at administrere finansielle planlægningstjenester på en af to måder. Den første kræver, at du har tre års eller 6.000 timers erfaring - direkte, tilsyn, support, undervisning eller praktik - i personlig økonomisk planlægning. Du tager den anden lærlingeopsætning, hvis du har arbejdet under tilsyn af en CFP-professionel i to år eller 4.000 timer. Du kan tage eksamen før du har erhvervserfaring, men du skal opfylde dette krav inden for fem år efter eksamenens eksamen for at blive en FFP.
Etiske standarder
Inden du kan bruge din CFP-certificering, skal du overholde styrets etik og fitness krav.Dette indebærer en oplysningserklæring og en baggrundskontrol. Du skal også acceptere at opfylde bestyrelsens standarder for professionel adfærd og til brug for disciplinære regler og procedurer. Bestyrelsen vil godkende din certificering, når du har opfyldt alle krav og betalt en ansøgningsgebyr på $ 125 og en årlig certificeringsgebyr på $ 325 pr. Juli 2014.
