Arbejdstitlerne for finansiel rådgiver og finansiel planlægger er nært beslægtede og næsten udskiftelige. Hvis du er den ene eller den anden, kan dine kunder henvise til dig med en eller anden titel. Forskellen mellem en planlægger og rådgiver koger normalt ned til det udvalg af tjenester, du leverer til dine kunder, og hvordan du kompenseres for dit arbejde.
Licenseret Repræsentant
Arbejde som finansiel rådgiver kræver typisk en tilknyttet værdipapir eller forsikringstilladelse. Som finansiel rådgiver vil du hjælpe kunder med at vælge og lægge deres penge til at arbejde med investeringer, forsikringsprodukter eller livrenter. Afhængigt af hvor du arbejder, kan du have brug for et aktiemæglerbrev eller et livsforsikringstilladelse. Finansielle rådgivere arbejder på børsmæglerfirmaer, livsforsikringsagenturer, banker og kreditforeninger eller alene som selvstændige rådgivere.
$config[code] not foundRådgivning for kommissioner
Kompensation for finansielle rådgivere indeholder normalt en form for kommissionsbaseret kompensationsplan. Rådgiverarbejde er en proces med at arbejde sammen med klienter for at hjælpe dem med at nå deres økonomiske mål ved at købe passende investerings- eller forsikringsprodukter. Som rådgiver sælger du måske kun en linje eller type finansielt produkt eller arbejder for et firma, der tilbyder produkter til dækning af kundernes komplette økonomiske behov. En stor del af arbejdet med finansielle tjenesteydelser er at have salgsmulighederne for at få kunderne til at købe de produkter, som din virksomhed tilbyder efter at have arbejdet med kunderne for at finde ud af deres nuværende økonomiske situationer og henstillinger for at nå deres økonomiske mål.
Video af dagen
Bragt til dig ved Sapling Bragt til dig ved SaplingStor billedplanlægning
Arbejdet i en finansiel planlægger udvider det, der normalt dækkes af en finansiel rådgiver til udvikling af omfattende planer vedrørende en kundes komplette finansielle billede. Udover investeringsprodukter sammensætter en planlægger anbefalinger vedrørende aktivbeskyttelse, skat, pensionering og ejendomsplanlægning. En finansiel planlægger har gennemført yderligere uddannelser på disse områder og bestået eksamen for at bevise sit videnniveau. En finansiel planlægger arbejder typisk på et gebyrbaseret kompensationssystem, bliver betalt for den udfyldte plan, men kan også tjene provision for at sælge produkter.
Karrierevejsprogression
De fleste finansielle firmaer kan lide at se en kollegium grad, når de ansætter nye finansielle rådgivere. Ansættelsesfirmaet sponsorerer derefter en ny rådgiver til at studere og sidde for mægler- og forsikringslicensprøvningerne. Flytningen op til en finansiel planlægger sker, når en autoriseret rådgiver tager skridt til at få den ekstra uddannelse og tage certificeringseksamenerne for at levere hele spektret af finansielle planlægningstjenester. Begge typer arbejde - sælger produkter som finansiel rådgiver eller sammensætter omfattende finansielle planer som planlægger - kan gøres som medarbejder hos et større finansielt firma eller som selvstændigt arbejde.
2016 Lønoplysninger til personlige finansielle rådgivere
Personlige finansielle rådgivere tjente en gennemsnitlig årsløn på $ 90.530 i 2016, ifølge U.S. Bureau of Labor Statistics. I den lave ende tjente personlige finansielle rådgivere en 25 percentile løn på $ 57.460, hvilket betyder 75 procent tjent mere end dette beløb. Den 75. percentile løn er $ 160.490, hvilket betyder 25 procent tjener mere. I 2016 var 271.900 mennesker ansat i USA som personlige finansielle rådgivere.
