Licenserne i serie 6 og serie 63 er dokumenter, der giver indehaveren tilladelse til at deltage i visse værdipapirtransaktioner som f.eks. Salg af aktier i fonde. Reguleringsmyndigheden for finansiel virksomhed - FINRA - er en ikke-statslig enhed, der er forpligtet til at regulere den finansielle sektor. Som led i denne mission begrænser organisationen, hvem der kan handle værdipapirer professionelt under en licensordning. Serie 6 og Serie 63 licenser er to eksempler på FINRAs tilgang, idet Serie 63 tjener som en komplementær statslig licens til serien 6.
$config[code] not foundSerie 6 Licens
Licenseksamen i serie 6 giver tilladelse til, at ansøgere bliver investeringsselskabsprodukter / variable kontrakter, som er begrænset repræsentanter. Denne titel giver dem mulighed for at sælge specifikke pakkede finansielle produkter som fonde, forsikringspolicer eller variable livrenter til kunder. Det tillader dog ikke, at de sælger individuelle værdipapirer som specifikke aktier eller obligationer - kun en serie 7-licens tillader den slags salgsaktivitet. Tilsvarende tillader en serie 6-licens ikke indehaveren at handle muligheder. Licenseksamen omfatter således spørgsmål om værdipapiremballage, skattepolitik og markedsførings- og salgsregler.
Serie 6 eksamen
Serie 6 eksamen varer 135 minutter og indeholder 105 multiple choice spørgsmål om emner som fonde, variable livrenter og generel etik i finansbranchen. Af de 105 spørgsmål tæller 100 i forhold til ansøgernes slutscorer, mens de ekstra 5 er eksperimentelle og tæller ikke. I stedet bruger FINRA resultater fra disse spørgsmål til at designe fremtidige versioner af testen. En bestået eksamen på eksamen kræver mindst 70 korrekte svar. For at tage eksamen skal ansøgere sponseres af et eksisterende medlemsfirma i FINRA. Uafhængige kandidater er ikke berettiget til at ansøge.
Video af dagen
Bragt til dig ved Sapling Bragt til dig ved SaplingSerie 63 Licens
Serien 63-licensen blev udarbejdet af NASAA ligesom Serie 6-licensen. Formålet med denne licens er dog at hjælpe stater med at godkende kandidater til at fungere som værdipapirrepræsentanter inden for deres egne grænser. Således, mens Serie 6-licenseksamen dækker føderale bestemmelser, dækker Serie 63 statslige problemer. Som sådan tager kandidaterne aldrig Serie 63-testen af sig selv - de modtager altid deres Serie 63 sammen med en anden licens som Serie 6. De fleste stater kræver, at nogen tester for en Serie 6-licens for at bestå også Serie 63-eksamen. Men følgende stater og territorier frafalder dette krav: Colorado, District of Columbia, Florida, Louisiana, Maryland, New Jersey, Puerto Rico, Ohio og Vermont.
Serie 63 eksamen
Serie 63 eksamen varer 75 minutter og indeholder 65 multiple choice spørgsmål om statslige værdipapirbestemmelser. Af disse spørgsmål tæller kun 60 mod slutkarakteren, med de fem ekstra spørgsmål, der tjener som eksperimentelle spørgsmål. For at bestå, skal ansøgerne besvare 43 af de 60 scorede spørgsmål korrekt. Ifølge Investopedia er serien 63 eksamen berygtet for at inkludere trick spørgsmål, der slør linjen mellem hvad loven tillader og hvad loven kræver. For eksempel kan et spørgsmål give en hypotetisk interessekonflikt og spørg om, hvorvidt oplysningen af konflikten til en klient er nødvendig eller simpelthen anbefales.
