Næsten alle kan sælge biler, møbler eller apparater, men hvis du vil sælge aktier og obligationer, skal du have en særlig licens. Det meste arbejde i den finansielle sektor kræver, at der opnås mindst en licens fra Financial Industry Regulatory Authority, eller FINRA. Serien 7 og Series 66-licenser er to sådanne eksempler, hvor seriens 7-licens tjener som en forudsætning for serien 66.
Serie 7 Privilegier
Serie 7-licensen tillader bæreren at fungere som en generel værdipapirrepræsentant. Serie 7-licenshavere har ret til at købe, sælge og handle alle former for værdipapirer, lige fra aktier og obligationer, til optioner og futureskontrakter, ifølge FINRA. Personer, der arbejder som værdipapirrepræsentanter, tjener typisk provisioner ved salg af værdipapirer til deres kunder. Selv om de er forbudt at bedrage klienter, de er ikke forpligtet til at handle i deres kundes interesse. Licensgivere arbejder ofte som børsmæglere eller handlende for investeringsbanker eller hedgefonde.
$config[code] not foundSerie 7 Støtteberettigelse
Der er ingen uddannelsesmæssige krav til at tage eksamen i serie 7, men du kan ikke bare gå ud af gaden og tage testen. Ansøgere skal være sponsoreret af et eksisterende godkendt værdipapirfirma, ifølge Wall Street Oasis. Selvom du består eksamen, er du ikke garanteret en licens. Ansøgere er underlagt baggrunds- og kreditkontrol, og selvom der ikke er nogen formelle kriterier, rapporterer Investopedia, at alvorlige kreditproblemer eller kriminelle rekord kan diskvalificere.
Video af dagen
Bragt til dig ved Sapling Bragt til dig ved SaplingUnder seriens 7 eksamen
Serie 7-eksamen er seks timer lang og indeholder 260 multiple choice-spørgsmål, selv om kun 250 spørgsmål tæller til slutresultatet. De øvrige 10 er forskningsspørgsmål til brug ved senere eksamener. Ifølge Financial Planner World, spørgsmål er trukket fra fire forskellige områder: en værdipapirrepræsentants jobfunktioner, de opgaver, der er nødvendige for at udføre disse funktioner, den underliggende viden, der kræves for at udføre funktionerne og reglerne for værdipapirhandel. For at bestå eksamen skal ansøgere svare mindst 175 af de 250 scorede spørgsmål korrekt for en score på 72 procent eller bedre.
Tilføjelse af serien 66
Serien 66 eksamen tillader personer, der allerede har bestået serien 7 eksamen for at registrere som investeringsrådgivere. Mens serie 7 tillader enkeltpersoner at sælge værdipapirer til deres kunder, giver serien 66-licensen dem mulighed for at optræde som rigdom eller kapitalforvaltere med ansvarlighed over deres kunders midler. Prøven indeholder 110 spørgsmål, hvoraf 100 er scoret. Spørgsmål dækker generel økonomisk teori, relevant stats- og føderal lovgivning, investeringsstrategier og generelle investeringsegenskaber. Ansøgere skal svare mindst 75 spørgsmål korrekt for at bestå. Krav til kvalifikation til Serie 66 er de samme som Serie 7, med yderligere krav om at udfylde Serie 7 som en forudsætning.
At slå eksamenene
At bestå FINRA eksamener, som Series 7 og Series 66, er lidt som at køre et maraton, ifølge E Financial Careers. Du kan ikke bare få fat i testen i sidste øjeblik og forvente at passere. Serien 7 alene varer seks timer, så du bør tage et par eksaminer i fuld længde for at forbedre dit udholdenhed. En fælles faldgrube er at forsøge at huske svar, men en bedre strategi er at fokusere på koncepter. Hvis du bare husker en regel, kan du have problemer med at anvende den på nye hypotetiske. At forstå, hvorfor reglen eksisterer, hjælper dig. Endelig praksis på up-to-date materialer, da FINRA regler ændrer sig næsten hvert år.
