Stephanie Holmes er grundlægger og administrerende direktør for The Money Finder, et uddannelsesfirma for finansielle tjenesteydelser, der ligger i Halifax, Nova Scotia, Canada.
Efter en årtier lang karriere som finansiel rådgiver opdagede Holmes, at hendes ægte passion var at gøre cash flowplanlægning til en standardiseret proces inden for finansielle tjenesteydelser. Efter denne opdagelse solgte hun sin forretningsbog og deler nu sin ekspertise med finansielle rådgivere i hele Canada.
$config[code] not foundI et interview med Small Business Trends, der blev optaget i april 2016 på Infusionsoft ICON-konferencen, talte Holmes om sin passion for at give kunderne ekspertfinansiering. Hun delte også andre værdifulde tips til små virksomheder og iværksættere for at påvirke deres bundlinje.
En lidenskab for Financial Services Training
Da hun blev finansiel rådgiver, havde Holmes store forhåbninger, at hun ville give præcis det råd, kun for at være meget skuffet.
"Når folk ser en finansiel rådgiver, hvad der ender med at ske, er at de forlader med produkter, hvilket også er vigtigt, men det er ikke økonomisk rådgivning," sagde hun. "Jeg var rådgiver i ti år og blev yderst frustreret af, at selv om mine ledere sagde, at jeg skulle hjælpe folk, var alt, hvad de lærte mig, hvordan man solgte livsforsikring."
Holmes gik til hendes ledere og fortalte dem, at hun stødte på kunder med $ 100.000 eller mere i årlig indkomst, men som ikke vidste, hvor deres penge gik. Til hendes forfærdelse var svaret hun modtog mindre end støttende.
"Mine ledere klappede mig på hovedet som en Cocker Spaniel og sagde:" Vær ikke så naiv. Hvis folk ikke ved, hvor deres penge går, er det ikke dit problem, "sagde hun.
Svaret viste sig at være den katalysator, Holmes havde brug for for at forfølge en karrierevej, der mere tæt tilpasset sig hendes mål om at levere kontantstrømrådgivning til kunderne.
"Jeg fastslog, at hvis jeg ikke kunne finde et kursus, en struktur eller en metode til at gøre det til en regelmæssig ting for mine klienter at komme til mig for at få råd om, hvordan man styrer deres pengestrømme, så ville jeg skabe en mig selv," sagde hun.
Holmes solgte derefter sin forretningsbog og byggede, hvad der efterhånden blev The Money Finder, et uddannelsesfirma for finansielle tjenesteydelser, der tilbyder onlineuddannelse til finansielle rådgivere.
"Da vi startede Money Finder, troede vi, at vi ville fokusere på at hjælpe offentligheden direkte," sagde hun. "Det, vi opdagede, var imidlertid, at finansielle rådgivere tjener som ansvarlighedspartnere for personen, så vi gjorde dem til vores klient i stedet."
Cash flow planlægning rådgivning
Gennem sine uddannelsesprodukter inden for finansielle tjenesteydelser skabte Holmes en måde for enhver finansiel rådgiver at give deres kunder pengeplanlægningsrådgivning.
"Vi giver rådgivere redskaberne til at gøre, hvad de blev rekrutteret til at gøre: finansiere folks drømme," sagde hun. "Jeg kan ikke fortælle dig, hvor mange gange finansielle medarbejdere sender os e-mails eller kommer op til os på konferencer og siger" Det var det, jeg troede jeg skulle gøre, når nogen fortalte mig, at jeg skulle være en finansiel rådgiver, men jeg havde aldrig fået værktøjerne indtil i dag. Du ændrede mit liv.'"
Ændringen i retning ikke alene resulterede i en udbetaling for Holmes følelsesmæssigt, men også økonomisk. I år vil hendes firma tjene næsten 3 millioner dollars i tilbagevendende indtægter.
"Vi har vokset vores omsætning med 750 procent om to og et halvt år," sagde Holmes. "Fra begyndelsen af 2013 til begyndelsen af 2016 gik vi fra meget lidt indkomst til sporing til 3 millioner dollars i tilbagevendende indtægter. Også i løbet af den tid gik vi fra bare mig og en virtuel assistent, som jeg brugte et par timer om ugen til 17 fuldtidsansatte. "
Rådgivning for små virksomheder, iværksættere
Under interviewet delte Holmes tre råd til små virksomhedsejere og iværksættere, der, selvom de ikke var direkte relateret til økonomiske forhold, kunne påvirke bundlinjen, hvis de blev gennemført.
Stop 'Doing' og Delegate
Holmes rådgav, at virksomhedsejere stopper med at gøre travlt arbejde og lære at delegere, i stedet fokusere på aktiviteter, der vokser virksomheden.
"Alt hvad du gør i din dag, hvor du fortæller dig selv" Ingen, men jeg kan gøre dette "eller" Jeg kan gøre det bedre "eller" Jeg kan ikke stole på nogen andre at gøre det ", hvis du laver en mange opgaver, du skal stoppe, "sagde holmes. "I stedet skal du gøre visionen, fjerne barrierer og vende folk til ledere."
Opret plads i dit tidsplan
Hun anbefaler også virksomhedsledere at gøre plads i deres kalender og udnævnelsesbog for tid til at tænke.
"For at være en stor iværksætter, grundlægger af et godt firma eller en stor administrerende direktør, der vokser din virksomhed og multiplicerer dit folk, har du brug for tid til at tænke," sagde Holmes. "Lav plads i din kalender og aftalebog og beskytt det som dit liv afhænger af det. Sørg for, at dit hold også beskytter det som den mest værdifulde indtægtsproducerende tid i hele din tidsplan. "
Lær at bestemme
"Beslut at lykkes," anbefalede Holmes.
"Ordet" bestemme "på latin betyder" at afskære, "" at give slip "for at stoppe og bevæge sig i en bestemt retning," sagde hun. "Du bør beslutte med et manisk fokus at kun gøre de ting, der har positiv indflydelse på dit liv, dit formål, din mission, dine kunder, familie og hold. Hvis det ikke er den opgave, du laver i øjeblikket, byder den ikke der. "
Billede: Small Business Trends
1 kommentar ▼
