Bankens skatteafdeling er ansvarlig for balancering og styring af det daglige pengestrømme og likviditeten af penge inden for banken. Afdelingen håndterer også bankens investeringer i værdipapirer, valuta og kontantinstrumenter.
Netto pengestrøm
Skatteafdelingen skal sikre, at banken har tilstrækkelig likviditet - let tilgængelige kontanter - til at dække sine netto kontantbetalinger. Kontantbetalinger repræsenterer checks og bankoverførsler trukket på kundekonti. Disse betalinger opvejes af midler, der kommer ind i banken fra kundeindskud og indgående overførsler. Den daglige netto likviditet styres ved enten at købe penge til dækning af underskud eller at sælge penge til andre pengeinstitutter til kontantstrømoverdragelser.
Investeringer
Skatteafdelingen er ansvarlig for evalueringen, sikkerheden og rentabiliteten af bankens investeringsportefølje afledt af overskydende midler, der ikke anvendes til udstedelse af kundelån. Disse investeringer spænder fra overnightfonde placeret hos andre banker på længere sigt amerikanske statsobligationer.
Video af dagen
Bragt til dig ved Sapling Bragt til dig ved SaplingRisikostyring
Skatteafdelingen forvalter investeringsaktiver og likviditetsrisiko ved at matche dem mod bankens indlånsside. Den samlede pengestrøm og renten på lån og investeringer skal overstige indskuddet for hver analyseperiode.
